Мат капитал ук рф

Содержание

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Мат капитал ук рф

Время чтения 8 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Мошенничество с материнским капиталом — распространенное преступление, направленное на незаконное получение, обналичивание или расходование государственной помощи. Ответственность за такое деяние предусмотрена в УК РФ (статье 159), что заставляет задуматься об актуальности риска и обмана государственных органов власти.

Что ждет злоумышленников сегодня? Какие основания существуют для привлечения мошенника к ответственности? Когда удается избежать уголовного наказания? Эти и другие моменты рассмотрим ниже.

Общие положения

Материнский капитал — денежная помощь, предназначенная для семей с двумя и более детей. Средства выдаются, начиная с 2007 года всем родителям, имеющим гражданство РФ и подходящим под требования программы. Деньги выдаются при отсутствии другой материальной поддержки от государства.

Величина материнского капитала время от времени пересматривается. В 2007 году родители получали 250 000 рублей. В 2012 году матпомощь возросла до отметки в 387 тысяч рублей, а в 2015-м — до 453 000 р. В 2018 году действует норма трехлетней давности, но в ближайшее время возможен пересмотр размера выплат.

Маткапитал доступен следующим гражданам РФ:

  • Женщинам, родившим от двух и больше детей.
  • Мужчинам, усыновивших от двух и более чад.
  • Отцу (вне зависимости от гражданства) при завершении господдержки матери по любой из причин (гибель, лишение прав на воспитание).
  • Лицам, имеющим ребенка до 23 лет, учащегося в ВУЗе на очном отделении.

Маткапитал относится к целевой поддержке, поэтому его расходование возможно для решения следующих задач:

Полный список приводится в соответствующем ФЗ под номером 256, и с ним можно ознакомиться отдельно.

Основания для наказания

Пользу маткапитала в России трудно переоценить. С помощью полученных денег семьи решают вопрос с жильем, обучают ребенка или устраняют иные трудности (в пределах разрешенного применения).

Но существует и обратная сторона — риск мошенничества со стороны  нечестных граждан.

Представители правоохранительных органов часто сталкиваются с попытками обмана или подкупа должностных лиц для реализации разного рода махинаций.

Сегодня 9 из 10 преступлений, связанных со статьей 159.2, касается незаконного получения маткапитала. Не удивительно, что власти всерьез задумались об актуальности пролонгации услуги.  Правоохранительные структуры делают все возможное для  выявления обмана, наказания за мошенничество с материнским капиталом и предотвращения таких действий в будущем.

По статье 159 УК РФ к основаниям для привлечения к ответственности за незаконные схемы с маткапиталом стоит отнести:

  1. Подделка личных данных в процессе подачи заявки на оформление маткапитала в ПФР. В этом случая заявитель намеренно указывает некорректные сведения для получения матпомощи от государства.
  2. Отказ от передачи работникам ПФР необходимой информации, касающейся жизненных обстоятельств или важных факторов. В результате маткапитал не удается получить на законных основаниях.
  3. Недвижимость, на которую используется государственная помощь, покупается не для проживания (к примеру, для последующей сдачи в аренду и получения прибыли).
  4. Обналичивание маткапитала путем привлечения и подкупа представителей уполномоченных органов.
  5. Подделка документации с целью получения денежного пособия.
  6. Указание в бумагах стоимости недвижимости, значительно превышающей реальную цену.
  7. Прочие действия, противоречащие требованиям ФЗ под номером 256.

Наличие указанных выше оснований является достаточным фактором для открытия дела, а в дальнейшем для привлечения человека к уголовной ответственности (в случае доказательства вины).

Наказание

В УК РФ (статье 159) указаны последствия, предусмотренные для реализации мошеннических схем. Мера ответственности зависит от ситуации и действий получателя маткапитала:

  • Подделка личных сведений при подаче заявки на оформление госпомощи или искажение данных о квартире, которую семейство планирует купить в ипотеку за деньги маткапитала, влечет начисление штрафа. Дополнительно получатель материальной помощи должен вернуть деньги в полном объеме без возможности их оформления в дальнейшем (даже при наличии законных оснований).
  • Привлечение третьих лиц для участия в мошеннических действиях и обналичивания матпомощи со злоумышленников удерживается штраф в размере от 100 000 до 1 500 000 р. При отсутствии финансовых возможностей для погашения такого долга назначаются работы по принуждению на период до 5 лет. Наиболее строгое наказание — тюрьма на такой же срок.
  • Использование помощи третьих лиц (получателей маткапитала) и их вынуждение расходовать средства на свои нужды влечет за собой наказание в форме штрафа (1 000 000 р.) и тюремного заключения на срок до 10 лет.

Действующая судебная практика показывает, что 7 из 10 случаев мошенничества с маткапиталом заканчивается тюрьмой из-за невозможности заплатить крупную сумму штрафа. Только 3 из 10 злоумышленников получают условный срок или находят деньги на оплату полного штрафа.

Наиболее мягкой мерой наказания при мошеннических действиях с маткапиталом является необходимость возврата полученной суммы государству и погашение комиссии за перевод денежных средств в банковском учреждении.

Аферы с ипотекой

Наиболее распространенный способ обмана касается применения маткапитала под ипотеку. Вариантов обмана много. Выделим два основных:

  1. Оформление фиктивного соглашения с подставным субъектом на покупку недвижимости.
  2. Заключение договора с сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотеку.

В первом случае недвижимость покупается по реальной цене, но с применением поддельного договора. Банковское учреждение соглашается на выдачу займа, а после продавец переводит деньги на свой счет. Далее происходит обналичивание денег, гасится долг, а маткапитал отдается родителям (кроме процентов за работу).

Второй вариант обмана применяется в более редких случаях. Это связано с необходимостью наличия тесного знакомства с работником банковского учреждения. Последний должен согласиться на обман государства. Важно, чтобы у банкира был доступ к распределению денег и возможность их ввода-вывода.

Во втором случае оформляется поддельное соглашение на покупку жилья, которого нет в наличии. Собираются необходимые бумаги, после чего передаются в ПФР. Далее деньги переводятся в банк, а сотрудник использует один из доступных способов для обналичивания средств. Выявить факт преступления трудно, ведь проверка факта существования недвижимости, покупаемой за маткапитал, не осуществляется.

Отдельно о взятках

Из сказанного видно, что мошенничество с маткапиталом жестко наказывается. Это необходимо, чтобы исключить случаи обмана в будущем. Здесь важно помнить о еще одной статье УК РФ — 291-й.

В ней оговорена ответственность за передачу взятки уполномоченному органу.

Если мошенник лично или с привлечением третьего лица (к примеру, специалиста по продаже недвижимости) пытается получить маткапитал с помощью должностного лица, такое действие влечет за собой тяжкие последствия.

За передачу взятки посредник или лично получатель матпомощи может получить штраф размером до 500 000 р., отправиться на исправительные или принудительные работы (до двух и до трех лет соответственно). Иногда суд отправляет в тюрьму и назначает штраф размером 5-10 крат от переданной должностному лицу взятки. Более подробно наказание рассмотрено в УК РФ, статье 291.

Работники ПФР во избежание проблем сразу предупреждают получателей о рисках и последствиях, имеющих место при указании неправдивой информации, передаче поддельных документов или попытке подкупа.

По российскому законодательству устного предупреждения хватает, чтобы считать получателя маткапитала информированным о вероятных последствиях за нарушение законодательства.

Если дело доходит до суда, уполномоченный орган рассматривает устное предупреждение как официальное ознакомление и обвиняет человека в мошенничестве. Сделать глупое лицо и утверждать, мол, не знал или не слышал, не выйдет.

Можно ли избежать ответственности

Чтобы исключить проблемы с законодательством, важно избежать любых мошеннических действий с получением материнского капитала. Практика показывает, что прокуроры жестко подходят к обвинению и требуют для злоумышленников максимальную меру наказания.

Важно внимательно изучить ФЗ №256 и использовать материнский капитал строго по назначению, а именно для улучшения условий проживания, перечисление денег для формирования пенсии матери, оплату образования или приобретение специального оборудования для детей-инвалидов (при возрасте до 3-х лет).

Кроме того, важно внимательно изучать содержание заявления и документов, передаваемых работнику уполномоченного органа. Отдельное внимание должно уделяться правильности указания личных сведений, стоимости квартиры и других данных. Выявление обмана может стать поводом для заведения уголовного дела.

Итоги

За мошенничество с маткапиталом злоумышленники не остаются безнаказанными. Это необходимо учесть при желании обмануть государство или подкупить должностное лицо. Судебная практика лишь подтверждает жесткость судебных органов. Результатом преступного деяния часто является не только штраф, но и реальный тюремный срок.

Источник: https://law03.ru/crime/article/otvetstvennost-za-moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?

Мат капитал ук рф

Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.

Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.

Аферисты, постоянно размышляющие как урвать кусок пожирнее, вынуждают нестойкие души идти на поводу у порока и разменивать государственные деньги на сиюминутные выгоды: автомобили, заграничные путешествия и тому подобное.

Мошенничество, связанное с государственными выплатами, карается 159 статьей Уголовного кодекса России. Размер материнского капитала – 453 000 рублей. Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем.

Какие действия с материнским капиталом незаконны

Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.

Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:

  • при передаче документов в Пенсионный фонд на оформление нельзя указывать ложные данные;
  • запрещено сокрытие от администрации Пенсионного фонда исключающей получение сертификата информации;
  • при выдаче средств материнского капитала исключено предоставление фальшивых документов;
  • сделка купли-продажи не заключается, если приобретаемая недвижимость не предназначена для проживания;
  • нельзя обналичивать материнский капитал при посредничестве посторонних лиц;
  • запрещается искусственное раздувание стоимости квартиры, покупаемой с участием государственных выплат на рождение детей;
  • рекомендуется не применять иные действия, не согласующиеся с нормами федерального закона №256.

Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.

Вот применяемые меры воздействия:

  • За дачу ложной информации (как о себе, так и о приобретаемой недвижимости) при оформлении в Пенсионном фонде предусматривается штраф. Полученные средства возвращаются в полном объеме. При этом родители лишаются возможности получить в будущем материнский капитал. В редких случаях дают условный срок.
  • Если в стремлении нажиться на госпомощи к незаконной реализации сертификата привлекаются посторонние, назначается штраф 100 000–500 000 рублей. Как вариант применяют принудительные 5-летние работы или аналогичный тюремный срок.
  • Самое суровое наказание за махинации – 10 лет тюрьмы или штраф 1 млн рублей. Оно применяется к лицам, уговаривающим граждан с сертификатами использовать их не по назначению и претворяющим в жизнь свои преступные намерения.

При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.

Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.

Наилучший исход судебной тяжбы для них – возврат полученных в Пенсионном фонде средств. Однако придется дополнительно оплатить комиссию за перевод средств материнского капитала и погашать взятый в банке кредит собственными силами.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.

Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.

При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.

Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.

Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.

В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.

Источник: https://snowcredit.ru/kakoe-nakazanie-za-moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Как обналичивают маткапитал в РФ. Спойлер: число преступлений растет — Daily Storm

Мат капитал ук рф
Президент России Владимир Путин в послании Федеральному собранию озвучил меры, необходимые для преодоления демографического кризиса. В том числе он предложил выдавать материнский капитал не только за второго, но и за первого ребенка. Новое правило вступает в силу с 1 января 2020 года.

Однако проблема обналичивания маткапитала остается нерешенной. Daily Storm рассказывает о серых схемах и ответственности за них.Депутат от ЛДПР Василий Власов 21 января направил премьер-министру Михаилу Мишустину обращение с предложением ужесточить наказание за мошенничество с материнским капиталом.

Такая проблема действительно существует.

За преступления, связанные с материнским капиталом, в большинстве случаев судят по статье 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат). В первом полугодии 2019 года число зарегистрированных преступлений по этой статье уже увеличилось на 27,6% по сравнению с тем же периодом в прошлом году.

Учитывая, что скоро сертификат маткапитала начнут выдавать уже за первенца, вряд ли криминала станет меньше.

Обналичивание материнского капитала незаконно — это преступление. Однако некоторые женщины либо из корыстных побуждений, либо просто, оказавшись в тяжелой жизненной ситуации, пытаются получить деньги сразу, вне рамок закона. Вследствие спроса появилось несметное число мошенников, предлагающих помощь в обналичивании средств.

Серые схемы

В 2018 году эксперты Общероссийского народного фронта проанализировали наиболее распространенные схемы реализации материнского капитала. Все они уголовно наказуемы.

Часто встречается следующая схема: покупка доли квартиры у родственников («желательно» носящих другую фамилию) под предлогом улучшения жилищных условий семьи. Важный момент: выделение долей квартиры детям покупателя — необходимое условие.

Подарить доли обратно родственникам можно будет только после наступления совершеннолетия детей. После сделки деньги (в том числе средства маткапитала) перечисляются продавцу-родственнику, который возвращает сумму уже владельцу сертификата.

А как их потратить — уже на его совести.

Еще один распространенный способ обнала материнского капитала — покупка квартиры по завышенной стоимости. Как правило, для проведения подобных сделок используется аварийное или ветхое жилье, которое фактически ничего не стоит.

Его могут разбить на доли и продать каждую по стоимости, равной размеру маткапитала. Часть средств мошенник-риелтор забирает как плату за услугу, а остаток отдает покупателю.

Подобные операции нарушают законодательство, поскольку приобретаемая недвижимость не улучшает жилищных условий семьи.

Иногда мошенники предлагают совершить покупку даже несуществующего дома или квартиры. Как сообщили Daily Storm в Пенсионном фонде РФ, иногда подобные схемы доходят до абсурда: одна москвичка вдруг загорелась желанием приобрести земельный участок в Омской области. Участок можно купить на средства маткапитала для строительства дома. При проверке выяснилось, что земля находится в зоне экологического бедствия.

Общение с мошенниками

Найти мошенников, работающих с маткапиталом, нетрудно. В интернете есть множество сайтов, предлагающих услуги по обналичиванию материнского капитала. В социальных сетях тоже легко отыскать людей, занимающихся подобными аферами.

Некоторые сайты и группы в соцсетях, предлагающие такие услуги, блокируются, но найти незаблокированные не потребует усилий. Тем более что многие мошенники сами ищут потенциальных клиенток в тематических группах для матерей.

Когда корреспондент Daily Storm звонил по объявлениям, предлагающим услуги по обналу маткапитала, ему чаще всего предлагали помочь именно в покупке доли в родительской квартире. Достаточно договориться с родителями, решить, какую часть доли они готовы продать, и после этого обнальщики помогут провести сделку.

Мошенники утверждают, что операция будет проходить через Сбербанк, но не напрямую: «У нас есть свои банки — микрофинансовые компании. Не те, о которых вы подумали, а которые выдают целевые займы на реализацию материнского капитала».

Схема действует так: покупатель приобретает долю в квартире или доме через финансовую компанию, эта компания выдает заем на покрытие стоимости этой доли в размере материнского капитала.

Затем все документы о покупке доли передаются в Пенсионный фонд, который возвращает деньги за покупку на счет микрофинансовой организации.

Еще одна представительница организации, оказывающей услуги по обналичиванию, предложила корреспонденту Daily Storm следующий алгоритм: «Мы покупаем земельный участок, делаем разрешение на строительство, а под это строительство берется заем».

Аферисты обещают найти участки под выкуп самостоятельно. Стоимость участка — примерно 130 тысяч рублей. За свою работу (поиск участка и ведение сделки) они берут 30 тысяч, банк забирает себе 60 тысяч рублей в качестве комиссии за выдачу займа. На вопрос, что за участок они предлагают выкупить, риелтор-мошенница ответила:

«Это пустая земля, но она со всеми необходимыми коммуникациями, на нее будет разрешение на строительство. Потом через год-полтора можете этот участок продать».

Схема, очевидно, не улучшает жилищные условия семьи. И тем не менее недобросовестный риелтор сообщает, что все легально: «Все законно, все делается через нотариуса. Мы чем-то незаконным не хотим из-за каких-то 30 тысяч заниматься».

На вопрос, есть ли у их организации сайт или хотя бы название, обнальщица ответила: «Мы просто риелторы».

Некоторые мошенники сразу просят прислать фотографии СНИЛС и первых страниц паспорта. Якобы для проверки в Пенсионном фонде.

Для того чтобы войти в доверие, они пересылают сообщения других пользователей, уже отправивших им фотографии своих документов, а также обещают вывести треть маткапитала в первый же день.

Несмотря на отсутствие организации как таковой, мошенники уверяют, что им бессмысленно кого-то обманывать: «Нам важна репутация».

После изучения объявления в Сети мы обратились в Пенсионный фонд с просьбой проверить на предмет мошенничества случайно выбранные сайты, обещающие законно обналичить материнский капитал.

Некоторые из них оформлены так, что могут вызвать доверие у несведущего человека. Например, следующий сайт как бы подчеркивает свою официальность: «Вы хотите обналичить материнский капитал? Правильно это называется „реализовать“. Мы поможем вам реализовать материнский капитал».

Также на этом сайте приведен список «официальных партнеров»: Пенсионный фонд, Сбербанк, Федеральная служба госрегистрации. В Пенсионном фонде нас заверили, что никоим образом не сотрудничают вообще ни с каким агентством недвижимости.

Профиль авантюристки

Именно из-за спроса на обналичивание сертификата среди самих матерей подобные мошенники и появляются. Daily Storm попытался выяснить причины, которые подталкивают женщин на совершение уголовного преступления.

Большинство из осужденных по статье 159.

2 УК неохотно говорят о своей судимости, но одна женщина, получившая условный срок за мошенничество с материнским капиталом, согласилась поговорить с Daily Storm на условиях анонимности.

Оксана (имя изменено) — 26-летняя жительница Приволжского федерального округа. В 2017 году родила второго ребенка, а весной 2018-го обратилась в Пенсионный фонд с просьбой о выдаче ей сертификата на материнский капитал в размере чуть более 450 тысяч рублей.

В 15 лет Оксана получила приз лучшего игрока на двором турнире по футболу, успела окончить музыкальную школу и планировала стать профессиональным музыкантом. Сейчас, по ее словам, работает в местном Доме культуры на четверть ставки, а также неофициально подрабатывает по ночам — чтобы не вычитали из зарплаты.

«В таком случае я хоть как-то смогу оплачивать питание в школе у старшей дочери, садик у младшей, ну и одевать, кормить их, — рассказывает Оксана. — И возмещать маткапитал, разумеется. В месяц забирают 50% от официальной зарплаты. В ДК у меня зарплата 2500 рублей. Солистов больше чем на четверть ставки не устраивают. Я могла бы, конечно, пойти работать в сетевик (МТС, «Билайн» и т.д.) или на завод, но кто тогда будет за детьми ухаживать?!»

После приговора в местной прессе про Оксану писали не иначе как об «ушлой мошеннице». Что же именно заставило ее совершить аферу с материнским капиталом? В диалоге с корреспондентом Daily Storm она поведала, что на тот момент у нее была трудная жизненная ситуация ситуация:

«Я не работала, сидела с ребенком в декрете. У мужа на тот момент произошел конфликт с начальством — его попросили по собственному желанию. Он долго не мог найти работу. Нужно было оплачивать съемную квартиру, сад, что-то кушать, опять же. Поэтому я решилась на этот шаг».

Оксана утверждает, что государство не выделяло никаких субсидий. На тот момент дочери было больше полутора лет, а пособие по уходу за ребенком выплачивают ровно до этого возраста. По ее словам, это около четырех-пяти тысяч рублей.

«Для сравнения: квитанция за детский сад выдается не меньше чем на две тысячи рублей», — сетует Оксана. О том, что малоимущим семьям положены выплаты в размере до 20 тысяч рублей, она узнала уже во время следствия.

«Самое интересное, — продолжает Оксана, — что мне присудили возместить весь маткапитал, хотя на руки я получила только 270 тысяч (из 450 тысяч. — Примеч. Daily Storm). Я обратилась в фирму, которая помогает обналичить сертификат.

Был предложен вариант вывести деньги через покупку земли под строительство. Землю, соответственно, покупала эта фирма. В итоге по договору о займе официально они берут свой процент — 50 с чем-то тысяч рублей, плюс на руки человеку, который занимался документацией, я отдала 120 тысяч рублей.

Директор фирмы предупредил меня о том, что сделка незаконная».

Оксана не сразу потратила обналиченные деньги: «Сначала оплатила все долги по коммуналке, внесла плату за детский сад. Купила детям осенние вещи и собирала старшую дочку в первый класс. А уже чуть позже арендовали машину, чтобы безработный муж мог таксовать».

Несколько месяцев назад суд приговорил Оксану к одному году условного срока и постановил взыскать с нее все 450 тысяч рублей.

Осужденная мама признает, что вину перекладывать не на кого:

«Собственно, я сама попала в эту ситуацию. Я виновата — теперь возмещаю. Единственное, что обидно, — отмечает Оксана, — эти деньги я не потратила где-то в клубах или бутиках, все вложила в семью. До сих пор задаюсь вопросом, почему сразу не посоветовалась с мужем (он узнал про «обналичку» уже после оформления всех документов). Возможно, взяли бы микрокредит…

На вопрос о том, жалеет ли она о своем поступке, Оксана ответила, что, безусловно, жалеет. «Но все случилось как случилось», — смиряется она.

Слизняку все сойдет с рукИстория Оксаны примечательна еще и тем, что суд взыскал с нее всю сумму материнского капитала, несмотря на то что 170 тысяч рублей получил директор ООО «ИК „Материк“, который помог Оксане обналичить сертификат. Директор „Материка“ объяснил, что его компания занимается выдачей займов, а не посредничеством. В том числе он выдает их под строительство, а Оксана использовала заем не на строительство, а на личные нужды.

С другой стороны, в материалах дела написано, что судом установлены следующие факты:

1) Летом 2018 года Оксана, прочитав объявление ООО „ИК „Материк“ о возможности обналичить государственный сертификат на материнский капитал, решила обманным путем получить размер материнского капитала наличными деньгами в полном объеме…

2) …С этой целью Оксана встретилась с директором ООО „ИК „Материк“, которого не поставила в известность о своих истинных преступных намерениях…

Налицо взаимоисключающие параграфы: с одной стороны, судом установлено, что компания „ИК „Материк“ предлагала услуги по обналичиванию материнского капитала (напомним, что это незаконно), а с другой стороны, директор компании не был поставлен в известность о преступных намерениях Оксаны.

Директор ИК „Материк“ в разговоре с Daily Storm сообщил, что его фирма одновременно выдает займы и занимается консультациями по материнскому капиталу. Правда, в разговоре с корреспондентом он не смог вспомнить досконально все случаи, на которые можно потратить материнский капитал. Напомним, что, судя по материалам суда, покупкой земли занималась именно фирма „ИК „Материк“.

Товарищ следователь

Собеседник Daily Storm в следственных органах сообщил, что подобный исход дела — в последнее время редкость. Скорее наоборот: из-за своей жадности непомерные штрафы и реальные сроки получают именно те, кто помогают обналичить маткапитал.

“Например, в Алтайском крае дела в отношении матерей не направляются вообще (в том случае, если она не подделывала документы о рождении ребенка, или не лишена родительских прав)“, — рассказал он.

Мы проверили информацию, изучив судебно-нормативные акты Алтайского края: действительно, основатели мошеннических фирм получают реальные сроки, а производство начинается только в отношении тех матерей, которые подделали свидетельство о рождении или совершали преступления против личности ребенка. Впрочем, источник отмечает, что судебная практика в разных регионах России может отличаться.

По его словам, раньше матерей повсеместно судили за попытки обналичивания материнского капитала. Однако вскоре в России прошла череда оправдательных приговоров, и суды указали, что лишение свободы не является необходимой мерой наказания. Хотя в России официально нет прецедентного права, фактически получается, что оно неофициально присутствует.

Отдельный мониторинг мошеннических сайтов, по его словам, не ведется. Сведения обо всех организациях, выдающих займы под материнский капитал, есть в Пенсионном фонде. Правоохранительные органы в любой момент времени могут запросить сведения обо всех сделках, проведенных через указанные организации и выборочно, либо сплошняком проверить их.

Источник: https://finance.rambler.ru/other/43592164-kak-obnalichivayut-matkapital-v-rf-spoyler-chislo-prestupleniy-rastet-daily-storm/

Махинации с материнским капиталом, закон, наказание

Мат капитал ук рф

В начале материнский капитал был введен в России из-за нестабильного демографического положения, однако оно еще с 2007 г. стало, заметно улучшаться.

Тем не менее вместе с этим увеличились и махинации, которые происходили в момент оформления и выдачи материнских средств.

Попробуем понять, что является мошенничеством с этим видом капитала и какие меры наказания государство использует за махинации с материнским капиталом?

Что может стать причиной привлечения к уголовной ответственности

Ответственность за мошеннические действия с маткапиталом обозначены в ст 159 УК России. Так как размер маткапитала насчитывает на сегодняшний день 453 тыс. руб., ответственность за подобные действия довольно жесткая.

Основания для возможности привлечения к уголовной ответственности по ст. 159

  1.  Подделка личных данных во время подачи заявления на получение материнского капитала в пенсионный фонд.
  2.  Сокрытие от сотрудников Пенсионного фонда некой важной информации, которая могла бы стать причиной отказа в выдаче маткапитала.

  3.  Подделка документов во время подачи заявления на материнское пособие.
  4.  Попытка взятия маткапитала через сторонних лиц (путем нарушения закона).
  5.  Покупка жилья с использованием маткапитала не предназначенного для проживания матери с ребенком.

  6.  Указание в документации неверной цены жилого объекта (в сторону увеличения), на которую мать желает израсходовать деньги матфонда.
  7.  Прочие действия, не отвечающие нормам ФЗ 256.

Люди получающие маткапитал незаконным методом (в несоответствии порядка определенного законом 256), всегда несут ответственность на базе ч. 2 ст. 159 УК.

Какие наказания предусмотрены за данное нарушение закона

По ст. 159 УК России мошеннические махинации с маткапиталом ведут к тому, что лица участвующие в них, получают различные наказания, а именно:

  •  за подделку личной информации, данных приобретаемой квартиры, на которую семья потратит средства полученные от маткапитала, государством предусмотрен штраф. Помимо этого, члены семьи должны будут вернуть деньги маткапитала в полной сумме, и более претендовать на их получение не могут;
  • привлечение сторонних лиц во время получения наличных средств капитала также считается мошенничеством и такая афера предусматривает выплату штрафа в размере от 100 000 до 1 500 000 млн руб. При отсутствии средств для оплаты такого штрафа у виновных лиц, заменой этому наказанию может стать принудительная форма работы срок которой, как правило, составляет до 5 лет и более, кроме этого, возможно лишение свободы участника махинации сроком до 5 лет;
  •  в случае установления связи мошенников с прочими участниками госпрограммы в связи с выдачей им маткапитала или же с помощью обманных действий принуждения представителей госструктур тратить деньги капитала на свои расходы, им может грозить лишение свободы на срок до 10 лет, а также выплата штрафа в сумме 1 000 000 руб.;
  •  практика судебных разбирательств по такого рода делам в 70% случаев кончается приговором виновного к лишению свободы. И только от 10 до 20% махинаций получает условный срок, штраф или выполнение принудительных работ;
  •  лучшим решением в пользу мошенника может стать требование к нему возврата средств маткапитала, которые были присвоены им незаконно, в казну. Также, ему предстоит оплатить комиссию за перевод денег на счет банка.

Прочие последствия

Те, кто хочет как можно быстрее воспользоваться средствами с маткапитала, стараются подкупить сотрудников Пенсионного фонда, являющихся ответственными за оформление такого документа. Незаконный подкуп, как правило, происходит посредствам обращения в госструктуру посредника. Такой подкуп расценивается как прямой и предусматривает наказание согласно ст. 291 УК России.

Как избежать неприятностей?

Прежде чем выдавать средства маткапитала, сотрудники Фонда в обязательной форме извещают их получателя о последствиях, которые могут появиться при использовании незаконных махинаций с таким капиталом.

По этой причине, в случае если незаконность действий будет обнаружена, будет открыто уголовное дело, и гражданин не сможет ссылаться на отсутствие у него информации по указанному выше закону.

Кроме того, действия человека в такой ситуации будут считаться умышленными.

Это говорит о том, что не стоит ввязываться в подобные махинации и навлекать на себя проблемы. Не стоит думать, что сотрудники фонда не придадут значения именно вашему случаю. К тому же, прокуратура каждый год проводит контроль выполняемых операций по выдаче материнского капитала.

Получение маткапитала законным путем возможно на определенные цели, а именно:

  •  желание улучшить свои условия проживания (покупка дома или квартиры, дачного участка, долевой части в строительстве, ремонт помещений);
  •  оплата детского образования (ребенку до 20 лет). Образование при этом должно проходить внутри России;
  •  зачисление маткапитала на счет пенсии матери;
  •  приобретение оборудования для ребенка, у которого есть инвалидность (до 3 лет)

Внимание! В данной статье информация могла устареть! Для уточнения информации заполните заявку ниже и квалифицированный юрист поможет решить вашу задачу или позвоните по телефонам указанным на сайте. Консультация или звонок бесплатно!

АУДИОВЕРСИЯ СТАТЬИ

Источник: https://irg77.ru/pravo/semejnoe-pravo/mahinatsii-s-materinskim-kapitalom/

Уголовная ответственность за мат капитал

Мат капитал ук рф

Большие суммы денег всегда привлекают мошенников, желающих быстро и легко обогатиться. Выдача сертификатов на материнский капитал сразу же спровоцировала лавину незаконного обналичивания социальной выплаты. Напоминаем, что незаконное обналичивание равно уголовная ответственность за материнский капитал.

Так, Федеральным законом от 29.11.2012 № 207-ФЗ в Уголовный кодекс РФ с 1 января 2013 года введена статья 159.2, предусматривающая уголовную ответственность за мошенничество при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат.

УК РФ, Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат. Уголовная ответственность за материнский капитал

1.

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2.

То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3.

Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4.

Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

При этом указывается не только особая сфера совершения мошеннических действий (социальное обеспечение), но и конкретизирован способ совершения таких действий по сравнению с общим составом: такие деяния совершаются путем предоставления ложных и (или) недостоверных сведений, а также путем умолчания о фактах, влекущих прекращение социальных выплат.

Обман при получении сертификата может не засчитаться

Сам факт незаконного получения государственного сертификата на материнский (семейный) капитал не является основанием для привлечения к уголовной ответственности по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ.

Лишь при обращении в соответствующий орган Пенсионного фонда с заявлением о распоряжении средствами материнского капитала, используя незаконно полученный сертификат как средство обмана, можно говорить о покушении на хищение при получении субсидии.

Оконченным данное преступление будет с момента перечисления денежных средств из бюджета Пенсионного фонда на счета владельца сертификата или кредитной организации, либо на счета указанные владельцем сертификата.

Действия за которые предусмотрена уголовная ответственность

Итак, следующие действия могут трактоваться как уголовная ответственность за материнский капитал:

  •     предоставление заведомо ложных сведений о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  •     намеренное сокрытие информации от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение материнского капитала;
  •     предоставление фальшивых, недействительных, подложных документов при получении и распоряжении маткапиталом;
  •     вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений;
  •     приобретение жилья, не предназначенного для проживания;
  •     намеренное завышение цены на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  •     и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Источник: https://semeykapital.ru/ispolzovanie-materinskogo-kapitala/ugolovnaya-otvetstvennost-za-materinskij-kapital.html

Мошенничество с материнским капиталом, ст. 159.2 УК РФ: судебная практика, наказание и ответственность за обналичивание в 2019 году

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает.

Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами.

Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана.

Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства.

Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала.

При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Источник: https://nedviz-info.com/ugolovnaya-otvetstvennost-za-mat-kapital/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.